בימינו, כאשר אפשרויות ההשקעה מגוונות ומורכבות, תיק השקעות מנוהל הוא מוצר/ שירות העומד ככלי וותיק ונפוץ מאוד לניהול חכם ומקצועי של השקעות.
מדובר בחשבון ניירות ערך הרשום על שם הלקוח הנותן ייפוי כוח למנהל ההשקעות לבצע פעולות בחשבון במטרה לנהל את ההשקעות שלכם באמצעות ניירות ערך כמו מניות, אג"ח וכד'.
תיק מנוהל הוא מוצר השקעה המנוהל על ידי מנהל ההשקעות, אשר אחראי לניהול וביצוע פעולות רכישה ומכירה של ניירות ערך בשבילכם.
המנהל משתמש בידע ובניסיון שלו כדי ליצור תיק השקעות מאוזן המתאים למטרות ההשקעה ולפרופיל הפיננסי שלכם.
מנהל תיקי השקעות משמש כמעצב פיננסי, הבונה תיק מותאם אישית עבורכם, תוך התחשבות במטרות, בנתונים האישיים ובתנאי השוק המשתנים.
תפקידו לבחור את הנכסים והניירות המתאימים ביותר, תוך קביעת סכום ההשקעה, עיתוי הרכישה והמימוש.
במסגרת ניהול תיק השקעות, אתם נותנים הרשאה למנהל השקעות מוסמך לבצע פעולות מסחר בחשבון שלכם במטרה להגדיל את תשואת התיק לאורך זמן.
מנהל ההשקעות יבנה עבורכם תיק השקעות הכולל ניירות ערך ומכשירים פיננסיים מגוונים.
בניית התיק תתבצע בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע ביחד איתכם, תוך התחשבות בצרכים ובהנחיות שתמסרו.
כדי להבין אתכם טוב יותר, מנהל ההשקעות יבחן את סך הנכסים שלכם, ניירות ערך, נכסים ראליים והשקעות אחרות.
הוא ישקלל נתונים אלו עם אופייכם ומטרות ההשקעה שלכם. התוצאה: תיק השקעות מותאם אישית, שנבנה תוך הקפדה על התאמה מדויקת לצרכים וליעדים שלכם.
היבטים מרכזיים בניהול תיק השקעות:
ניהול מקצועי:
מנהל תיקי השקעות מיומן עם ידע נרחב וניסיון רב שנים בשוק ההון ינהל את תיק ההשקעות שלכם.
יעקוב אחר ביצועי התיק, יבצע פעולות קנייה ומכירה של נכסים וידאג להתאים את התיק לשינויים בשוק.
התאמה אישית:
תיק ההשקעות יותאם אישית לצרכים וליעדים שלכם, תוך התחשבות ברמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת.
מנהל ההשקעות יבנה עבורכם תמהיל נכסים מותאם, תוך בחירת ניירות ערך ומוצרים פיננסיים המתאימים לכם.
נוחות:
לא תצטרכו לבצע פעולות עצמאיות, מנהל ההשקעות יעשה זאת עבורכם.
תקבלו גישה לכל המידע על תיק ההשקעות שלכם, כולל ביצועים, נכסים ופעולות שבוצעו.
שקיפות מלאה:
תקבלו גישה לכל המידע על תיק ההשקעות שלכם, כולל ביצועים, נכסים ופעולות שבוצעו.
תוכלו לעקוב אחר התקדמות התיק ולקבל החלטות מושכלות בנוגע להשקעות שלכם.
תיק ההשקעות יכול להתנהל בחשבון הבנק האישי שלכם או בכל בנק מועדף.
חיסכון בזמן:
ניהול תיק השקעות יחסוך לכם זמן יקר, שכן מנהל ההשקעות יעשה את כל העבודה עבורכם.
גישה למגוון רחב של נכסים:
במסגרת ניהול תיק השקעות, תהיה לכם גישה למגוון רחב של נכסים, שלא תמיד זמינים למשקיעים פרטיים.
גישה זו תאפשר לכם להגדיל את פוטנציאל התשואה שלכם ולפזר סיכונים בצורה יעילה יותר.
דמי ניהול גבוהים יחסית לאופציות אחרות:
דמי ניהול בניהול תיקים הם התשלום שגובה מנהל תיקי השקעות עבור שירותיו. דמי ניהול אלו יכולים להגיע לכדי 1%- מהיקף התיק מדי שנה.
עלויות ניהול תיקי השקעות הן גורם משמעותי שיש לקחת בחשבון.
חשוב לבחון את דמי הניהול של מנהל תיקי השקעות לפני קבלת החלטה, ולבחון דרכים להפחית את עלויות אלו.
ניהול צמוד:
לקוחות שמעדיפים ניהול צמוד יותר פונים לבתי ההשקעות ומנהלים אצלם תיק השקעות.
הכסף נשאר בחשבון שלהם (בבנק) או שהם יעברו לחשבון של בית ההשקעות (ועל הדרך גם ישלמו פחות עמלות).
הניהול השוטף נעשה דרך מנהל התיקים (שמקבל הרשאה לפעול בניירות ערך בחשבון הבנק).
מנהל התיקים אמור להכיר אתכם ואת התיק שלכם ואמור להיות ער למצבים הדינמיים בשווקים הפיננסיים ובהתאם להם לפעול.
איך זה עובד?
פגישה עם מומחה:
תפגשו עם מנהל תיקי השקעות מוסמך שיסייע לכם להבין את מטרות ההשקעה שלכם,
רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת ויבנה עבורכם תיק השקעות מותאם אישית.
השקעה בנכסים מגוונים:
תיק ההשקעות יכלול מגוון רחב של נכסים, כמו מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ועוד, תוך פיזור סיכונים.
ניהול מקצועי:
מנהל תיק ההשקעות יעקוב אחר ביצועי התיק, יבצע פעולות קנייה ומכירה של נכסים וידאג להתאים את התיק לשינויים בשוק.
שקיפות מלאה:
תקבלו גישה למידע מלא על תיק ההשקעות שלכם, כולל ביצועים, נכסים ופעולות שבוצעו.
איך בוחרים בית השקעות?
בחירת בית השקעות היא החלטה חשובה שתשפיע על עתידכם הכלכלי.
בחרו בגוף בעל מוניטין, ניסיון, יכולות אנליטיות מוכחות ותשואה לאורך זמן, תוך התחשבות בשירות לקוחות, עמלות ודמי ניהול.
בחירת בית השקעות מוצלח תלויה במספר גורמים:
מוניטין וניסיון:
חשוב לבחור בגוף בעל מוניטין וניסיון רב שנים בשוק ההון.
ניסיון זה מעיד על ידע נרחב ועל יכולת להתמודד עם אתגרים ותנודות בשוק.
יכולות ניתוח ואנליזה:
צוות מיומן ובעל יכולות ניתוח ואנליזה מעמיקות יאפשר קבלת החלטות מושכלות בנוגע להשקעות.
הוכחות לאורך זמן:
בחינת ביצועי בית ההשקעות לאורך זמן תאפשר לכם להעריך את יכולתו לייצר תשואה יציבה לאורך זמן.
שירות לקוחות:
זמינות, אדיבות ומקצועיות של שירות הלקוחות בבית ההשקעות.
עמלות ודמי ניהול:
השוואת העלויות הכרוכות בניהול תיק ההשקעות בבתי השקעות שונים.
הגיע הזמן לקחת את ההשקעות שלך לשלב הבא!
המומחים שלנו יעזרו לכם לבנות תיק השקעות מותאם אישית, תוך התחשבות בצרכים, ביעדים וברמת הסיכון שלכם.
האמור במאמר זה אינו מהווה ייעוץ פיננסי או פנסיוני. אין לראות בו המלצה לביצוע פעולה כלשהי, והוא אינו מחליף ייעוץ מקצועי ספציפי הניתן על ידי יועץ מוסמך בהתאם לנסיבות האישיות שלכם.
לפני קבלת כל החלטה פיננסית או פנסיונית, מומלץ להתייעץ עם יועץ מוסמך בעל רישיון כדין, שיבחן את נתוניכם האישיים ויציע לכם את הפתרון המתאים ביותר עבורכם.